Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как обналичить материнский капитал законно». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:
- штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
- либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
- либо исправительными работами на срок до одного года;
- либо ограничением свободы на срок до двух лет;
- либо принудительными работами на срок до двух лет;
- либо арестом на срок до четырех месяцев.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?
В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.
Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.
В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.
Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.
В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.
Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.
За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.
Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:
- не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
- приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
- оформлять документы на фактическую сумму сделки;
- перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.
Иные правовые аспекты наказания
В деле о мошенничестве с материнским фондом может фигурировать много виновных лиц, однако, как показывает практика, в большинстве случаев наказание распространяется и на самого законного владельца денежных средств, а именно – на мать ребенка. Тогда суд может принять решение о взыскание ранее выплаченной суммы в пользу местного отделения пенсионного фонда, которое ранее занималось оформлением положенной государственной льготы.
В целях борьбы с данным видом мошенничества, правоохранительными органами была разработана и целая система оповещения о возможных неправомерных действиях с материнским капиталом в отдельных семьях. Каждый гражданин может заявить в соответствующую инстанцию с просьбой проверки отдельного случая распоряжения денежными средствами.
Помимо этого, существующая статистика показывает, что иногда владелец капитала даже не осознает, что он совершает уголовное преступление, подписав документы на обналичивание денежных средств. Этим незнанием регулярно пользуется огромное количество фирм, которые предлагают услуги такого рода.
Сотрудники прокуратуры обладают всеми необходимыми полномочиями для проверки абсолютно любой семьи с целью выяснения всех обстоятельств распоряжения денежными средствами. Если в ходе проверки выяснится вероятное наличие обмана и схемы махинации, уполномоченные лица возбуждают уголовное дело и подготавливают все необходимые документы для последующего судебного разбирательства. Много времени при этом может уйти на поиск непосредственных исполнителей, которые помогли обналичить денежные средства.
Стимул к нарушению закона
Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:
- Строительство и приобретение жилья.
- Ремонт существующего жилья.
- Образование детей.
- Пенсионные накопления матери.
- Реабилитацию ребёнка-инвалида.
Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.
Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:
- Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
- Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
- Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.
Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.
Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
Обналичивание средств
На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.
Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.
Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:
- сбор большого количества документов;
- сложность процедуры оформления;
- длительность процесса реализации денежных средств.
Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!
Обналичку денег можно осуществить таким образом:
- приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
- фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.
Как могут наказать за запрещенное государством обналичивание
Учитывая то, что обналичивание стало наиболее распространенным способом мошенничества по отношению к выдаваемым государством денежным средствам, его случаи чаще всего рассматриваются в судах. Зависимо от сложности ситуации, размера выведенных сумм, наличия отягощающих или смягчающих обстоятельств могут применяться такие варианты наказания за обналичивание материнского капитала:
- штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
- обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
- исправительные работы. До года и больше;
- ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.
Получение капитала гражданами, не имеющими на это права
Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.
Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.
Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.
Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:
- Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
- Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.
Приобретение жилья родственника
Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных мошеннических схем с маткапиталом.
В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.
Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.
Фиктивными будут считаться:
- Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
- Участниками сделки стали муж и жена;
- Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.
Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.
Какое наказание за обналичивание материнского капитала?
Конкретное наказание за обналичку маткапитала предусмотрены санкциями ст. 159.2 УК РФ, которая посвящена мошенничеству при получении выплат.
Если лицо предоставило заведомо ложные и (или) недостоверные сведения для получения средств маткапитала, то ему грозит ответственность по ч.1 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:
- штраф до 120 тыс.р. или в размере зарплаты сроком до 1 года
- обязательные работы сроком до 360 часов
- исправительные работы сроком до 1 года
- ограничение свободы до 2-х лет
- принудительные работы до 2-х лет
- арест до 4-х месяцев
В случае совершения рассматриваемых преступных действий группой лиц, квалификация действий будет произведена по ч.2 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:
- штраф до 300 тыс. р. или в размере зарплаты до 2-х лет
- обязательные работы до 480 часов
- исправительные работы до 2-х лет
- принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
- лишение свободы до 4-х лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
Если деяния по ч.1 и ч.2 вышеуказанной статьи совершены в крупном размере, т.е. размер превышает 250 тыс. р. (маткапитал получается, как правило, в размере больше указанной суммы), то лицу может быть назначено наказание в виде:
- штрафа от 100 тыс.р. до 500 тыс.р. или в размере зарплаты сроком от 1 года до 3-х лет
- принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового
- лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 тыс.р. или в размере зарплаты до 6-ти месяцев или без такового и ограничение свободы до 1,5 лет или без такового
В случае совершения рассматриваемого деяния организованной группой или в особо крупном размере, т.е. в размере 1 млн. р., лицам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. р. или в размере зарплаты за период до 3-х лет или без такового с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
- оформляет на себя чужого ребенка;
- предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
- скрывает, что был лишен родительских прав.
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
- ипотека;
- получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
- обналичивание средств;
- должностные преступления.
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.